ロボアドバイザー「WealthNavi」

さて、今回のテーマはロボアドバイザーの代表格「WealthNavi」についてです。

入金しておけば、ロボットが勝手に運用してくれる！そんなサービスが「WeathNavi」ですが、実際のところ本当に利益を出せるのか？安心してお金を預けられるのか？気になりますよね？そんな疑問に対して、私が2年程実践したリアル運用実績も兼ねてご紹介します。

2017年10月17日から2020年1月8日までの実測データがあるので、このリアルな結果を例に説明していきたいと思います。

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WealthNaviとは？

まずは、WealthNaviとは何ぞや？と言うかともいると思うので、初歩の部分から説明します。

最初に簡単な質問(下記参考を参照)に答えてリスク許容度(5段階)の設定をすれば、それに応じたスタイルでポートフォリオを組んで運用してくれます。

【リスク許容度決定の質問】

手数料は1%と比較的高めに感じるかと思いますが、本当に何もしなくて良く利回りも悪くないので、銀行の定期預金なんかと比べたらはるかに良いです。

イメージ的には、ロボットに任せる投資信託の様な感じです。

お金を入れて、初期設定して放置しておくだけ！本当にやることはこれだけです！

自動売買には興味がある。だけど、何から手を付けて良いか分からないしEAは、難しそう。そんな方が始めに手を付けるのにもいいと思います。

特にほったらかし運用の入門に適しているかと思います。
ただ、ほったらかし過ぎて、何も学べないリスクはありますが(^^;

また、既に投資経験のある方や自動売買をやっている方もポートフォリオの一つとして動かしておくのにも良いと思います。

なにせ、運用方針の質問にいくつか答えて、お金を入れて放置するだけなので！手数料は取られますが、何もしなくていいというのは非常に魅力的でしょう！

次にメリットとデメリットの説明に行きましょう！

お金を入れて放置するだけ
お金を入れて初期設定を済ませれば、あとは待つだけで、一切の手間がかからないです。リバランスも自動で行ってくれます。
分散投資してくれる
厳選したいくつかのETFに投資し、結果的に世界中の約10,000銘柄に分散投資しています。個別株や単独通貨ペアへの投資よりリスクが低く、節々での暴落はあれど、世界経済は成長し続けるので長期で見るとプラスになります。リスク許容度MAX(5/5)でも、ほとんど破綻するリスクが無いように思います。
税金最適化(DeTAX)してくれる
税金を自動で最適化する機能があります。含み損の出ている銘柄を売却し、利益とで相殺することで、その年の税負担を軽減します。その後、買い戻しをし、ポートフォリオをそのままに税負担を自動で最適化してくれます。

最低投資額が高い
最低投資費用が10円以上必要です(以前は30万円以上でした)。そのため、リスク確認のために少額で試してみることができません。
長期間資金拘束される
長期運用向きなので、一度入れた資金は長い間拘束され、他に使う事ができません。出金には、ETFの売却のため時間や手数料もかかります。
下落相場は我慢になる
値動きに応じてショートを入れたりする様なロジックではないため、下落相場では元本割れとなり、含み損に耐える状況になります。

メリット・デメリットはいかがだったでしょうか？色々あると思いますが、何といっても、お金を入れておくだけで完全放置できるのが最大の魅力ではないでしょうか？では、実際にどのくらいの利益になるのかが一番気になるところかと思うので、次の項目で説明します。